Едноставни одговори за тешки даночни олеснувања за самовработување
1) Дали треба да го земам одбивањето на матичната служба?
Имаше време кога отпишувањето на дел од вашиот дом за деловни цели ќе го зголеми вашиот ризик од ревизија. Со над 50 проценти од бизнисите работат од матичната канцеларија, тоа веќе не е случај, па не плашете се да го намалите одбивањето на домот. Само запомнете дека можете само да го отпишете просторот што го користите исклучиво и редовно за вашиот бизнис. Дознајте повеќе за одбивањето на домашната канцеларија .
2) Дали можам да го запишам мојот автомобил како бизнис трошок?
Било кој трошок што го имате потребното за да направите бизнис може да биде одбивање на бизнис данок , кој вклучува трошок за патување. Можете да го исклучите делот од вашето возило што се користи за деловни цели. За да земете отпис, мора да ја докажете деловната употреба на автомобилот преку организирано евидентирање . Ти дадовте две опции за да го одземете деловниот автомобил , најлесно од кој е да ја следите километражата користејќи дневник или бизнис стан .
Секоја година, IRS дава стапка на километража. Едноставно помножете ја стапката со деловната километража што ја следите за да го добиете одбивањето. Втората опција е да се користат вистинските трошоци. За тоа ќе треба да ги чувате сите записи поврзани со грижата и одржувањето на вашиот автомобил.
3) Каков вид одбитоци можам да ги преземам за да бидам самовработен?
Двајца од бактериите за самовработување се: 1) добиваат бруто приход и 2) даночни одбитоци поврзани со работата.
Ова може да го направи даночното време покомплексно, затоа што мора да плаќате даноци за самовработување и социјална сигурност што вашиот работодавач обично го одзема за вас. Но, за разлика од традиционалната работа, можете да одземете многу трошоци што не можете да ги извршите на работното место. На пример, не можете да ги одземете трошоците за патување на работно место, а може да го одземете патувањето поврзано со бизнисот. Речиси секој трошок кој е неопходен за извршување на вашиот бизнис е одбиен, вклучете го вашиот Интернет пристап, маркетинг трошоци и друго. Еве 15 општи даночни одбивања од самовработени лица .
4) Колку години можам да одам без да заработам профит на мојот домашен бизнис?
На IRS разбира дека понекогаш бизниси, особено стартап или за време на економски тешкотии, може да има загуба. Постојат неколку аспекти на бизнисот што IRS смета во одлучувањето дали имаш бизнис или хоби . Најважни фактори се дали или не работиш како бизнис, како што е создавање бизнис структура, имаш намера правејќи профит, ќе се вклучите во активности за изградба на вашиот бизнис, и многу повеќе. Ако се однесувате како бизнис, тогаш поголема е веројатноста дека IRS ќе ве прегледува. Ако имате нето загуба во повеќе од две од петте години во работењето, ризикувате да се сметате за бизнис за хоби.Така, во суштина, сакате нето добивка во најмалку три од пет години.
Континуирани деловни загуби (што значи дека сте отпишувате повеќе отколку што правите), оставате дека имате поголем ризик да добиете ревизија на IRS. Со тоа, можете да ги отпишете трошоците за хоби-бизнис до износот што го заработувате. Ако сте заработиле 1000 долари, но сте имале 1.500 долари за трошоци од вашиот хоби бизнис, можете да одземете 1000 долари. Меѓутоа, ако ги исполнувате условите за бизнис, можете да одземете 1.500 долари и да ги загубите 500 долари. Посетете го УЈП за информации за бизнис наспроти хоби.
5) Дали ми требаат сметки за сите мои отписи?
Да. Одржувањето на сметки за сите трошоци и одбивања е важно бидејќи товарот на докажување лежи на вас ако е ревидиран. Постојат различни системи за поднесување кои можете да ги користите за да ги преправите сите ваши сметки во ред. Можеби ќе сакате да го користите софтверот за деловно сметководство за да ви помогне да ги организирате вашите приходи и расходи и да направите поедноставување на генерирање даночни извештаи.
Вие
6) Колку приход за самовработеност можам да добијам без да го пријавам?
Никој. На IRS бара од вас да го пријавите СИТЕ на вашиот приход. Во зависност од видот на домашниот бизнис што го имате, може да добиете образец од 1099-MISC. Сепак , ако ги продавате вашите производи или услуги директно, можеби нема да добивате никаков вид на билансот на успех. Но, тоа не значи дека не мора да го пријавите она што сте го заработиле. Важно е да ги следите сите приходи што ги добивате од вашиот бизнис и да го пријавите сето тоа.
7) Треба ли да ангажирам сметководител за да ми помогне со даноците на мојот дом?
Не е задолжително. На вас е да одлучите дали да барате надворешна помош додека ги подготвувате личните и деловните такси. Ако имате малку искуство да ги подготвувате даноците за бизнис, може да биде мудра инвестиција за да побарате помош за првата или две години. Финансиското управување и даночниот софтвер може да бидат корисни ако немате буџет за сметководител или даночен професионалец. Имајте на ум дека деловните сметководствени и даночни услуги се даночни одбивања.
8) Кои се главните контролни знамиња за домашен бизнис?
Не треба да дозволите стравот од ревизија да ве спречи да започнете домашен бизнис. Сепак, треба да дозволите стравот од ревизија да ве охрабри да бидете во тек со даночните прашања и да бидете искрени во вашето известување. Еве неколку работи кои би можеле да предизвикаат IRS да сакаат да одблизу на вашите даноци:
- Оброци, патувања, забава - Честопати личните патни трошоци се комбинираат во бизнис патување, што може да го поттикне УЈП да ги разгледа.
- Приход - Според СБА, толку поголем приход што го заработувате е еднакво на поголем ризик од ревизија.
- Пари Бизнис - Бидејќи немате хартиена трага кога прифаќате пари, полесно е да не пријавите. Како резултат на тоа, IRS е сомнително за парични бизниси.
- Прекомерен одбивања
- Барајќи 100% деловна употреба на вашето возило - Бидејќи повеќето сопственици на домашен бизнис го користат својот автомобил за лични и деловни активности, може да биде ризично да тврдат дека вашиот автомобил се користи само за бизнис. Ова важи и за други трошоци како што се мобилни телефони и интернет, во кои често ги користите за бизнис и за лични. Наместо тоа, утврди го процентот на времето што се користи како бизнис, и тоа го одзема.
- Вашето враќање е надвор од статистичките норми. УЈП понекогаш работи случајни проекции споредувајќи ги враќањата против другите. Ако твое е многу различно од враќањата што се сметаат за слични на вашите, може да биде обележано за ревизија.
9) Дали треба да има федерален даночен број (FEIN) за мојот домашен бизнис ?
Ако сте трговец поединец без вработени или едночлено ДОО без вработени, не ви е потребен FEIN - можете да го користите вашиот број за социјално осигурување. Секое друго поставување на бизнис бара FEIN. Со тоа, бидејќи FEIN броевите се бесплатни, не боли да го добиете. Во зависност од видот на домашен бизнис што го извршувате, може да ви биде побарано да го дадете вашиот број за социјално осигурување. Ако имате бизнис FEIN, можете да го дадете тоа наместо тоа и да го заштитите вашиот број за социјално осигурување.
10) Зошто ме повика еден клиент да пополни формулар W-9?
Формулата W-9 е официјална форма на IRS што ја користи компанија кога тие сакаат да ги испратите на вашиот идентификациски број на даночниот обврзник (или вашиот број за социјално осигурување или FEIN). Слично е на W-2, освен што се користи за независни изведувачи , консултанти и други самовработени работници. Оваа форма им помага на компанијата правилно пополнување на 1099-MISC даночна форма, која ви испраќа до вас на крајот на јануари, па можете да направите вашите даноци. Исто така, испраќа копија до УЈП.
11) Дали домашниот бизнис секогаш мора да плати даноци кон крајот на годината?
Не секогаш. Самовработените лица се обврзани да платат данок на личен доход и данок за самовработување што треба да се плати на крајот на годината. Овој товар може да се намали со различни даночни одбивања . Со тоа рече, постојат многу фактори кои одат во тоа дали или не завршувате поради даноци. Прво, ако сте во домаќинство со двојни или повеќе приходи, даноците што ги плаќаат другите членови (или вашата работа) може да ги надоместат даноците што ги должите на вашиот бизнис, под услов другите членови да бидат подобни за враќање на средствата. Друга работа е вашата бизнис структура. Самостоен сопственик или едно лице ДОО, може да поднесете Распоред C и нормално да ги извршувате своите даноци. Сепак, корпорациите или партнерствата бараат од бизнисот да поднесува даноци. Конечно, домашните бизниси се обврзани да плаќаат проценети даноци . Додека работодавецот би зел даноци од вашиот приход на секој ден на исплата, како сопственик на домашен бизнис, треба да испратите проценетите даночни плаќања четири пати годишно. Кога ќе ги направите вашите даноци, ќе го одземете она што го испративте слично како го одземате она што го плаќа од работодавачот.
Ако не плаќате проценети даноци, но даночното оптоварување е помало од 1.000 долари, најверојатно ќе биде во ред. Но, ако должите 1000 долари или повеќе, може да се соочите со казни и дополнителни трошоци.
12) Што е данокот за самовработување и дали тоа е во прилог на редовните даноци што ќе ги платам на крајот од годината?
Да, тоа е различно. Данокот за самовработување се плаќа покрај сите други даноци што може да ги должите. Тоа е верзијата за самовработеност на данокот на FICA , која обично ја плаќаат работодавците за социјално осигурување и за здравство. Тоа се должи на вашата нето приходи од самовработување. Формуларот C, вашиот даночен софтвер или даночен професионалец може да ви помогне да направите пресметка. Добрата вест е дека половина од данокот за самовработување е одбиен.
13) Може ли да ги отпишам плаќањата за здравствено осигурување?
Ако сте самовработени, плаќате за сопствено здравствено осигурување и имате профит од нето бизнис, можете да ги намалите целосните трошоци за премиите од вашето здравствено осигурување како личен одземање. Ако се распаднете во вашиот бизнис или сте доживеале загуба, вие сте во состојба да ги намалите премиите за здравствено осигурување како медицинска сметка на друга област од вашата даночна форма.
14) Која е веројатноста дека ќе се ревидирам?
Според СБА, помалку од 2 отсто од приносите со приходи од 25.000 до 100.000 долари се ревидираат. Станува збор за нешто повеќе од 2 проценти за оние кои прават повеќе и паѓаат на 1 процент за оние што прават помалку од 25.000 долари. Самиот приход не е единствениот фактор во ревизијата, па затоа сакате да бидете сигурни дека ќе го избегнете црвено знаме за ревизија (видете прашања # 8).
15) Што можам да очекувам ако се ревидирам?
Прво, тоа што е обележано за ревизија не мора да значи дека нешто не е во ред. ИРС случајно скенирање се враќа и ги споредува со статистичките норми. Или, ако некој со кого сте направиле бизнис е под ревизија, вашето враќање може да биде означено како добро. Имајте на ум дека ако сте ревидирани, IRS ќе ве контактира по пошта, а не по телефон. Во повеќето случаи, IRS ќе побара информации како што се потврди или логови. Само 25% од ревизиите на IRS всушност вклучуваат лице-в-лице состанок, другите 75% се ревизии по пошта. Меѓутоа, ако информациите што треба да ги доставите е премногу за пошта, можете да побарате состаноци лице-в-лице. УЈП ќе ги разгледа вашите информации и ќе одлучи дали ви должи повеќе или не.
Општи услови: Јас не сум даночен специјалист или лиценциран даночен адвокат. Информациите дадени овде треба да се користат како општ водич. За конкретни прашања во врска со вашите сопствени даноци, консултирајте се со специјалист за данок или се однесуваат на официјалните публикации на IRS.