Што е измама?
Според Black Dictionary Dictionary, измамата е "знаејќи погрешно толкување на вистината или прикривање на материјален факт за да предизвика другиот да делува на неговата или нејзината штета". Забележете дека измамата е намерна; лицето кое врши измама знае дека изјавата или пропуштањето не се фактички.
Исто така, имајте предвид дека постојат два вида измама:
- Измама на комисијата, во која некој тврди дека знаел дека не е вистина "Тој автомобил никогаш не бил во несреќа" (знаејќи дека тоа било) или
- Измама на пропуст, во која некој крие материјален (важен) факт, како во знаејќи дека автомобилот е во несреќа и не го открива.
Измама е обично граѓанско злосторство (едно лице или ентитет против друг), но во некои случаи, особено намерни дела, може да биде кривично (гонет од страна на владин субјект).
Исто така, треба да се забележи дека за обвинение за измама треба да се донесе, мора да има загуба. Ако купите автомобил од тој човек кој вели, "тој автомобил никогаш не бил во сообраќајна несреќа", а ќе дознаете дека е во несреќен случај, мора да докажете дека на некој начин сте повредени, можеби затоа што автомобилот не работи во право или дека е безвредно поради штета што не сте ја забележале.
Кои се видовите на измама?
Измама може да дојде во многу видови.
Еве неколку примери кои влијаат на бизнисите:
- Банкротска измама, која може да вклучува криење или потценување средства, прикривање на информации за компанијата или уништување на документи
- Пошта измама , со користење на САД Пошта да се направи лажни претстави
- Измама за вработување , фалсификување на информации за апликација за вработување или не известување за пресудите и прекршоците пред да се вработи
- Осигурување измама , тврдејќи дека повредите или фалсификување документи за штети
- Измама на жица, користејќи електронски комуникации (вклучувајќи Интернет, ТВ или радио) за да направите лажни претстави
- Кражба на идентитет , крадење на деловни информации, обично по електронски пат, и вклучувајќи ги даночните информации и измама со кредитни картички.
Измама против бизниси
Медиумите се полни со приказни за измама против поединци, но бизнисите се исто толку веројатни дека ќе бидат жртви на измама, а можеби дури и повеќе, затоа што бизнисот се занимава со многу вработени, продавачи и клиенти секој ден, секој од кој може да се обиде да ја измами компанијата.
Вработен и инсајдерска измама
Најчестите видови инсајдерски измами се кражба на средства и сметководство за измама; ако овие се направени од страна на вработените, овој вид измама често се нарекува проневера . Други начини на кои вработените и другите инсајдери измамуваат компанија се одземаат готовина, пишуваат лажни проверки за себе или преземаат стоки или набавки од компанијата.
Измама на клиенти
Купувачите или купувачите можат да го навредуваат бизнисот на различни начини, вклучувајќи и пишување на лоши проверки, користење на лоши кредитни картички, купување на предмети, враќање на предмети кои не се купени за да се добие поврат (наречена повратна измама или поднесување на лажно барање за повреда или несреќа на вашиот сопственост.
Изведувач или измама од продавач
Независни изведувачи или подизведувачи кои работат за вашата компанија може да ви го укинат работното време, над-полнење или сметка за работа која никогаш не е направена.
Спречување на загуби од измами на вашиот бизнис
Иако не можете да спречите секој случај на измама да се случи на вашиот бизнис, може да преземете мерки на претпазливост за да ја минимизирате измамната активност.
За да се спречи измама и проневера на вработените :
- Ги проверуваат личните податоци на сите нови вработени, особено оние кои имаат финансиски обврски
- Одделни финансиски обврски, па никој не има сè
- Нека вработените знаат што барате
- Не се откажувајте од своите финансиски обврски кон било кој вработен (на пример, пишувањето на чекирање)
Прочитајте повеќе за тоа како да го спречите проневера на работниците .
Спречување на други видови измама
- За да спречите губење на пари, обучете ги своите вработени за тоа како да пронајдете фалсификувани пари, лоши проверки и украдени кредитни картички. Институт специфични политики во справувањето со овие ситуации.
- Поставете политики за контрола на залихите за да ги следите резерви и залихи, па затоа не ја напушта вратата. Можеби нема да можете да го пресметате секој молив, но треба да знаете што е во кабинетот за снабдување или во инвентарот во секое време.
- Прегледајте сметки кои се плаќаат, фактури и нарачки за купување периодично за да бидете сигурни дека тие се од вистински продавачи и дека ги добивате нарачките што ги нарачувате.
- Политики за податоци на институтот и постојано да ги поддржувате податоците на вашата чувствителна компанија.
- Можеби ќе сакате да размислите за поставување на систем за надгледување за да се внимава на клиентите и на вработените.
- Спречете кражба на идентитет со следење на вашите деловни сметки.
Во принцип, најдобриот начин за спречување и откривање на измама против вашата компанија се:
- Поставување системи за следење на активностите во сите критични области, од вработените до потрошувачите до продавачите, и
- Всушност го правите следењето, па знаете што се случува.