Паричен тек е пари што се движат (истеруваат) во и надвор од вашиот бизнис во еден месец. Иако понекогаш изгледа дека готовинскиот тек оди само еден начин - надвор од бизнисот - тоа тече на двата начина.
- Парите доаѓаат од клиенти или клиенти кои ги купуваат вашите производи или услуги. Ако потрошувачите не плаќаат во моментот на купувањето, дел од вашиот паричен тек доаѓа од збирки на побарувања .
- Кешот излегува од вашиот бизнис во вид на плаќања за трошоци, како кирија или хипотека, во месечни исплати за заем, и во плаќања за даноци и други сметки што треба да се платат.
Размислете за "готовински тек" како слика на сметката за вашата проверка на бизнисот. Доколку дојде повеќе пари отколку што излегува, вие сте во состојба на "позитивен паричен тек" и имате доволно за да ги плаќате сметките. Ако излегувате повеќе пари отколку што доаѓате, вие сте во опасност да бидете презакажани, и ќе треба да пронајдете пари за да ги покриете вашите пречекорувања. Ова е причината зошто нови бизниси вообичаено имаат потреба од обртен капитал, во форма на заем или кредитна линија, за покривање на недостатоците во готовинскиот тек.
Пари наспроти Реал Кеш
За некои бизниси, како што се ресторани и некои трговци, готовината е навистина пари - пари и пари. Бизнисот зема готовина од клиенти и понекогаш ги плаќа сметките во готовина. Пари бизниси имаат посебно прашање со следење на готовински тек, особено затоа што тие не можат да ги следат приходите, освен ако не постојат фактури или други документи.
Пари бизнисите се повеќе изложени на ризик да бидат ревидирани од страна на IRS .
Зошто паричниот тек е толку важен
Недостаток на готовина е една од најголемите причини поради кои малите бизниси не успеваат. Администрацијата за мал бизнис вели дека "несоодветните парични резерви" се главната причина што стартувањето не успее. Таа се нарекува "истекува на пари", и ќе те затвори побрзо од било што друго.
Паричен тек при започнување бизнис
Справувањето со проблемите со паричните текови е најтешко кога започнувате бизнис. Имате многу трошоци и пари излегува брзо. И можеби немате продажба или клиенти кои ве плаќаат. Ќе ви требаат некои други привремени извори на готовина, како на пример преку привремена кредитна линија, за да ве одите и да добиете позитивна состојба со паричните текови.
Паричен тек во сезонски бизнис
Паричниот тек е особено важен за сезонските бизниси - оние кои имаат голема флуктуација на бизнисот во различни периоди од годината, како што се празници и летни бизниси. Управувањето со готовинскиот тек во овој вид на бизнис е незгодно, но тоа може да се направи, со внимание.
Паричен тек наспроти профит
Можно е вашиот бизнис да оствари профит, но нема пари. Како може тоа да се случи? Краткиот одговор е дека добивката е сметководствен концепт, додека готовината, како што е наведено погоре, е само износот на сметката за проверка на бизнисот. Можете да имате средства, како побарувања од купувачи (пари што ви ги плаќаат клиентите), но ако не можете да ги наплатите за она што се должи, нема да имате пари.
Вашиот сметководствен систем исто така може да покаже разлика помеѓу пари и профит. Ако вашиот бизнис работи на пресметковно пресметување, го препознавате приходот кога фактурата е испратена, иако клиентот не го платил.
Во овој случај, може да покажете профит, но немате пари.
Како да се анализира паричниот тек
Најдобар начин за следење на готовинскиот тек во вашиот бизнис е да извршите извештај за паричниот тек.
Извештајот за готовински тек ја разгледува промената во готово (во овој случај, сметката за вашата деловна проверка), од различни деловни активности и се зголемува или намалува на другите сметки во деловната билансна состојба.
На пример:
- Што се случува со готовина ако клиентот плаќа сметка?
- Што се случува со готовина ако вашиот бизнис купува набавки?
- Што се случува со готовина ако купите компјутер?
- Што се случува со готовина ако плаќате вработен или независен изведувач?
Понекогаш можеби ќе треба да ги следите паричните текови на неделно, можеби дури и дневно.
TheBalance сугерира:
Брз и лесен начин да се изврши анализа на готовинските текови е да се споредат вкупните неплатени набавки со вкупната продажба што се должи на крајот на секој месец. Ако вкупните неплатени набавки се поголеми од вкупната продажба, ќе треба да потрошите повеќе пари отколку што добивате во следниот месец, што укажува на потенцијален проблем со паричните текови.
За да копате подлабоко во оваа изјава:
1. На крајот од овој месец, погледнете ја вкупната продажба.
2. Додадете ги купувањата што сте ги направиле за кои сè уште треба да се платат.
3. Разликата е она што ќе треба да го внесете како приход да останете рамнодушни.
Ако овој месечен недостаток на пари продолжува неколку месеци, ќе добиете подалеку и понатаму.
Вашиот сметководствен софтвер треба да има изјава за паричен тек како еден од стандардните извештаи, или вашиот сметководител може да работи за вас. Прочитајте повеќе за некои решенија за проблемите со паричните текови.