Што треба да знаете за законите за спречување на перење пари
Што е перење пари?
Едноставно кажано, перењето пари се трансакции и активности кои се користат за да се скрие вистинскиот извор на пари.
Во многу случаи, "нелегално претпријатие" (како што ИРС ги нарекува) се обидува да направи валкани пари (од овие нелегални активности, како на пример дрога, на пример) изгледа легитимно - чисто, тоа е. Значи парите се "перени".
Бизнис аутсајдер вели дека перењето пари е меѓународен проблем.
Од корумпираните политичари и наркокартели за даночни измами и алиментарни престапи, повеќе или помалку сите го прават тоа.
Како пари се пере перење?
Принципот на перење пари е да се добие пари во финансискиот систем без да се открие изворот на парите. Да речеме дека некој има пари од нелегален договор. Лицето се обидува да плати со пари, така што готовината ќе влезе во финансискиот систем, без да мора да открие од каде доаѓа.
Како пари се перат обично функционира во трифазен процес за перење пари. Во првата фаза (поставеност), "валканите" пари се воведуваат во финансискиот систем, обично во мали депозити.
Во втората фаза (распределба), парите се дистрибуираат или дисперзираат. И во третата фаза (интеграција), парите повторно се воведуваат во економијата и се користат за купување предмети со големи билет, како куќи или бизниси.
Зошто перењето пари е криминал?
Иако може да изгледа очигледно, перењето пари е криминална активност од неколку причини.
УЈП е една федерална агенција која има задача да ги следи овие лошо добиени придобивки, првенствено затоа што овој приход не се оданочува. Дури и незаконските добивки се оданочуваат, како што Ал Капоне дознал во 1930 година, кога бил осуден за затајување данок.
Уште потешки од избегнувањето на оданочувањето, вели Министерството за финансии на САД
Перењето пари олеснува широк спектар на сериозни основни кривични дела и на крај го загрозува интегритетот на финансискиот систем.
Не помалку од овие злосторства се трговијата со дрога и тероризмот, па затоа е потребно владата на САД и другите влади да бидат тешки за перење пари.
Што е Законот за перење пари?
Два американски закони директно се однесуваат на обиди за намалување на активностите за перење пари. Законот за банкарска тајна од 1970 година ги опфаќа условите за банките и финансиските институции да известуваат за одредени видови трансакции и големи трансакции со готовина.
Во 1986 година, Конгресот го усвои Законот за контрола на перење пари, кој го прави перењето пари специфичен федерален криминал. Таа забранува конкретни кривични дела во врска со финансиските трансакции (дефинирани многу широко) кои се обидуваат да сокријат од каде доаѓаат средствата, кои ги поседуваат средствата или кои ги контролираат. Овој закон може да ги гони прекршоците без минимален износ на трансакција.
Поновите закони се донесени главно за банки со построги регулативи и барања за идентификација на банкарски клиенти.
Што за финансиските трансакции надвор од САД?
Перачите често работат со оф-шор сметки (банкарски сметки надвор од САД) За да ги спречат овие обиди да се сокријат пари во странство, секој што има офшор средства треба да ги пријави во УЈП. Релевантниот закон се нарекува FATCA (Закон за усогласување на данокот за надворешни сметки). Овој закон бара известување за големи странски средства, со минимум утврдени во зависност од вашиот статус на поднесување на данокот. Ако вашите странски средства се под минимум, не мора да поднесете извештај за предметната даночна година.
Што треба да направам за да се усогласат со законите за спречување на перење пари?
Дури и ако вашиот бизнис не е банка, можеби сте жртва на шема за перење пари.
Ако вашиот бизнис може да има големи количини на трансакции (од продажба на опрема или трансакции со недвижности), или ако направите многу бизнис во готово (ресторан, на пример), треба да бидете свесни за тоа од каде доаѓаат парите од вашиот бизнис. Овој принцип, во банкарската индустрија, се вика "Запознај го својот клиент".
Поточно, сојузниот закон бара од вас да пријавите било какви големи готовински трансакции над 10.000 долари до УЈП. Постои специфична форма која ќе треба да ја користите за да ги пријавите овие трансакции - Образец 8300. Забележете дека ова се готовински трансакции, кои не можат да се откријат преку финансискиот систем.