Дефиниција за перење пари
За да поставите основа за овој напис, мора да разберете што е перењето пари. Според Инвестпедидија:
"Процесот на создавање на изгледот дека големите суми пари добиени од тешки кривични дела, како што се трговијата со дрога или терористичката активност, потекнуваат од легитимен извор".
Како работи Парот
Традиционалната шема за перење пари работи вака. Да речеме дека Џим и Натан се вклучени во продажба на нелегални дроги и имаат огромен проток на готовина. Опасно е и глупаво да се држи готовина наоколу, па им треба начин да се добие готовината во банка без да се гледа сомнително.
Банкарската индустрија е обврзана од владата да пријави какви било готовински депозити на УЈП. Банката исто така може да пријави какви било сомнителни парични депозити, како што се честите големи количини на готовина или клиенти кои чуваат големи суми пари во сеф. Овие извештаи за УЈП се така што може да се откријат нелегални операции и да се осигура дека бизнисите плаќаат даноци.
Значи, луѓето што работат со нелегално работење имаат потреба да ги добијат парите во банката, каде што е безбедно, без исклучување на банката. Секој голем износ на готовина, или честопати големи парични депозити обично не се добива законски. Џим и Натан отвараат легитимен бизнис, каде што рутински рутински тече, како што се ресторанот, салонот за нокти, перална, продавница за сладоледи, кафе или бензинска пумпа.
Овие бизниси се нарекуваат "фронт" за перење пари.
Значи, кога Џим и Натан доставуваат парични депозити во банка секој ден од нивните легитимни бизниси, тие додаваат малку екстра пари од продажбата на дрога до кесата за депозит, а нивните валкани пари од дрога се мешаат со "чистите" пари од легитимен ресторан или салон за нокти. Ова е местото каде што излегува терминот перење пари. Малку по малку, валканите пари го прават својот пат до банката помешана со пари од другите бизниси. Значи валканите пари се чинат чисти.
Колку пари работи на eBay
Бидејќи живееме во електронско општество, шемите за перење пари го направија својот пат до интернет. Онлајн продажба се следи. Paypal испраќа продавачи 1099K доколку се исполнети овие два услови:
- 20.000 долари за продажба
- 200 предмети продадени
Затоа, некои продавачи се ослободени од добивање на даночен документ од владата. (продавачите на eBay треба да ги пријават сите приходи од нивниот бизнис, без оглед на тоа дали оваа форма е примена или не.) Затоа, продажбата на eBay може да остане под радарот, така да се каже.
Еден начин на кој бескрупулозните луѓе кои се обидуваат да извршат трансакција со валкани пари е да постават лажни листи на eBay. Изгледа како вистинска трансакција, но цената е обично астрономски надуена за видот на предметот, а продажната цена нема смисла.
Една таква шема е користење на ленти од Дизни Црн Дијамант VHS , но може да биде за ништо. Еве како функционира.
Да речеме дека Џим има клиент кој сака да купи нешто нелегално, како што се дрога, украден имот или оружје. Наместо да создаде трансакција со готовина, што е опасно и глупаво, Џим му кажува на својот клиент дека ќе формира котација на eBay за одредена ставка по многу надуена цена, како што е лента Дизни Црн Дијамант VHS. Тој потоа ќе испрати линк до објектот до клиентот. Ова се нарекува "подготвена продажба". Значи, видеото може да биде со цена од 5.000 долари. Бидејќи овие ленти на Disney VHS не се толку вредни, никој, всушност, нема да го купи објектот, клиентот на Џим ќе го купи, парите течат преку Paypal. Исто така, eBay ги добива своите такси за да бидат среќни, а Paypal добива надоместок од 3 отсто.
Џим испраќа кутија од карпи или незначителен предмет на адресата на клиентот и никој не е помудар.
Откако трансакцијата ќе се случи на eBay, а парите се на сметка на Џим, тој се сретнува со својот клиент за да ги достави вистинските производи кои повторно може да бидат дрога, оружје или некој вид на шверц. Трансакцијата се одвива, парите се менуваат рацете, илегалните стоки се испорачуваат, и сето ова е направено под радарот.
Зошто перење пари на eBay
Па, навистина, од истите причини перењето пари се врши во парични бизниси. За да го поместите фокусот. Да лета под радарот. Да се меша трансакцијата во онаа каде што не е очигледно. eBay создава прекрасно збунувачки штит што бескрупулозните луѓе можат да го сокријат зад себе. Милиони предмети се продаваат на eBay секоја недела, а некои легално продаваат за стотици или илјадници долари. Затоа е прилично лесно да се вклопи во толпата и успешно да се откажат од нелегалните шеми на најголемиот онлајн пазар на светот.
Ако изгледа добро да биде вистина, веројатно е!
Оваа стара поговорка важи тука. Ако барате комплетни огласи и гледате нешто што не изгледа добро, веројатно не е. Назад на лентите на Дизни Црн Дијамант VHS, некои продаваат за повеќе од 50 долари, но повеќето се продаваат под 20 долари. Тие едноставно не се толку вредни во целина како категорија. Кога луѓето дознаваат дека продавам на eBay, една од првите работи што ги прашуваат е за видеата на Дизни Црн Дијамант VHS, како тие имаат кабинет полн со нив дома, и тие треба да научат да продаваат на eBay за да можат да внесуваат пари. За жал, морам да им кажам дека биле грубо дезинформирани, и целата дискусија почнува да се одвива. Ако продажната цена на eBay изгледа премногу добро за да биде вистина, непарни се, тоа е. Понатамошно истражување и погледнете го законот за просеци. Може да има многу повеќе за приказната отколку што гледате на екранот на вашиот компјутер.